«Цикличность и мировой финансовый кризис»

На сегодняшний день существует четкое осознание нехватки экономических знаний в обществе. Та же проблема затронула и тему экономические кризисы. Так, для большинства граждан, остается неизвестным основы возникновения кризисных явлений и правила личного поведения в подобных условиях. На наш взгляд, знания о причинах и последствиях экономических кризисов целесообразно формировать у студентов, так как молодежь в скором времени станет основным экономическим субъектом. Отдельно стоит выделить студентов, у которых знания в данной области ограничиваются только небольшим циклом экономических дисциплин. Поэтому в данной выпускной квалификационной работе мы предлагаем методические рекомендации к занятиям для студентов неэкономического профиля, направленных на изучение данной темы.

Степень научной разработанности темы. По данной теме нами были использованы работы российских и зарубежных исследователей - экономистов: Н.Д. Кондратьева, С. Кузнеца, А. Пигу, М.И. Туган - Барановского. Педагогической основой выпускной квалификационной работы послужили труды В.А. Сластенина, В.В. Давыдова. Были использованы статьи из журналов «Вопросы экономики», «Эксперт», «Российская газета», «Мировая экономика и международные отношения».

В связи с реформированием высшей школы стало необходимым уточнение содержания и методики по данной теме. Это вызвало необходимость подготовки данной выпускной квалификационной работы.

Цель исследования: создать методические рекомендации по проведению занятий на тему «Цикличность и мировой финансовый кризис» и выяснить последствия мирового финансового кризиса для России.

Объектом выпускной квалификационной работы является преподавание темы «Цикличность и мировой финансовый кризис» в высшем профессиональном образовании.

Предметом исследования: теоретические и методические основы преподавания темы «Цикличность и мировой финансовый кризис» в курсе изучения экономики для студентов не экономических специальностей.

Цель исследования предполагают решение следующих задач:

1. Проанализировать литературу по теме исследования.

2. Рассмотреть основные понятия цикличности, в том числе понятие кризис.

3. Охарактеризовать основные причины цикличности и кризисных явлений в экономике.

4. Выяснить влияние мирового финансового кризиса на экономику России.

5. Разработать рекомендации к занятиям на тему «Цикличность и мировой финансовый кризис».

Для решения этих задач были использованы следующие методологические и теоретические основы: системный и компетентностный подходы.

Методы исследования:

- теоретические (анализ научной, педагогической и экономической литературы, сравнение систематизация и обобщение полученных результатов);

- эмпирические (наблюдение, эксперимент, сравнение).

Базой исследования выступила кафедра культурологии и социально-экономических дисциплин социально – гуманитарного факультета БГПУ им.М. Акмуллы.

Теоретическая новизна данной работы заключается в разработке методических рекомендаций преподавания темы «Цикличность и мировой финансовый кризис» не только в традиционной форме, но и в нетрадиционной.

Практическая значимость заключается в том, что предлагаемая нами экономическая игра «Морской бой» способствует одновременно и проверке усвоенных знаний, и активизации познавательной деятельности студентов за счет игровых технологий, и формированию у студентов навыка работы в команде, коммуникационных компетенций. Игра легко адаптируется к любым условиям, не требует специального аудиторно - мультимедийного оборудования, или предварительной подготовки преподавателя и студентов.

Апробация: содержание работы было представлено на семинаре дипломника, на предзащите. Опубликованы тезисы на тему: «Результаты антикризисных программ на экономике России» в сборнике конференции «Человек. Общество. Культура. Социализация» - 2014г. Также на базе социально – гуманитарного факультета в ноябре 2012 года у вторых курсов была проведена экономическая игра «Морской бой» по теме исследования.

Структура работы: исследовательская работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы.

В экономической сфере также происходят циклические процессы: у нее есть свои кризисы, подъемы, спады. Люди всегда стремятся к пику, «буму» своего благополучия, правительство – к пику развития экономики своего государства. Но экономика страны не может находиться вечно на пике своего развития, за ним неизбежно следует спад, кризис [23].

Практически во всех областях хозяйственной жизни и для всех стран с рыночной экономикой наблюдается экономический цикл (волна) [22].

Экономические циклы (волны) - это периодические колебания деловой активности в обществе [43].

Цикл представляет собой интервал времени в развитии рыночной экономики, в течение которого происходит увеличение объема производства товаров и услуг, а затем сокращение, спад, депрессия, оживление и, наконец, снова его рост (рис. 1).

Экономические циклы охватывают почти все области народного хозяйства. Также существует классификация циклов, где мы наблюдаем отличительные особенности (рис. 2).

Рис.1. Графическое изображение цикла

Рис. 2 Экономические циклы

Экономические циклы

По продолжительности:

1. Краткосрочные

2. Среднесрочные

3. Долгосрочные

(длинные волны) По сфере действия :

1. Промышленные

2. Аграрные

По специфике проявления :

1. Нефтяные

2. Продовольственные

3. Энергетические

4. Сырьевые

5. Экологические

6. Валютные По пространственному признаку:

1. Национальные

2. Межнациональные

По формам развертывания:

1. Структурные

2. Отраслевые

Для циклических колебаний экономики характерны черты:

1. Экономические циклы имеют международный характер. Экономисты отмечают, что это «явление международное не только в том смысле, что оно имеет место одновременно во многих странах, но также и в том, что определённое состояние торгово-промышленной конъюнктуры, господствующее в той или иной стране в данное время, вызывает сходные условия во всех тех странах, с которыми данная страна имеет значительные экономические связи» [19,C.468].

Изучение Н.Д.Кондратьевым экономических показателей Франции, Великобритании, США, Германии с конца XVIII столетия и до 1922 г. дало ему основание утверждать, что в экономическом развитии этих стран прослеживается наличие больших циклов, которые носят международный характер. В то же время, циклические колебания в отдельных отраслях экономики иногда существенно отличаются между собой, чем циклические колебания в других странах [21,С.320].

2. Экономические циклы – это такая последовательная смена фаз, каждая из которых представляет собою «сложный агрегат условий в различных отраслях народного хозяйства, - условий, которые иногда не являются строго единообразными, а по времени и явно различны» [19,C.468]. То есть, все отрасли экономики редко находятся одновременно в состоянии оживления или застоя.

3. Экономические циклы характеризуются изменением их интенсивности и представляют собой целую гамму, начиная от резких до умеренных колебаний. Кондратьев отмечал, что в едином процессе динамики экономического развития, наряду с большими циклами, имеют место и средние циклы со своими фазами. Цитирую: «Средние циклы накладываются на волны больших циклов. Но если это так, то, очевидно, что характер фаз большого цикл не может не оказывать влияния на ход средних циклов. Из этого следует, что средние циклы, наступающие в нисходящем периоде большого цикла, характеризуются относительно большой продолжительностью и глубиной депрессии, краткостью и слабостью подъёма; а средние циклы, наступающие в восходящем периоде большого цикла – противоположными чертами» [8,C.58].

4. Экономические циклы имеют определённую протяжённость во времени. Так, многие учёные-экономисты выделяли циклы, с относительно небольшой продолжительностью: 1-2 года, 3-6 и 11-12 лет. Н.Д. Кондратьев разработал собственную теорию циклов в экономике – он выделил и обосновал статистическими данными новый подвид – длинные волны, с периодом 50-60 лет [19,C.468].

Одновременно и фазы циклов имеют различные сроки. По наблюдениям Митчелла, фазы рецессии и оживления – короче, чем фазы расцвета и депрессии, в среднем расцвет длится несколько дольше депрессии [15,C.469].

5. Циклические изменения непрерывны, существует неразрывное движение фаз в определённом порядке со скоростью, которая изменяется от одного момента к другому и от одной страны к другой [15,C.470].

6. На экономические циклы влияет ряд факторов не экономического характера. Например, войны (первая мировая война 1914-1918, которая пришлась на период повышательной волны третьего большого цикла (по терминологии Кондратьева), другие социальные потрясения, а также разнообразные природные условия, вызывающие то или иное состояние урожайности, эпидемии» [8,C.203].

Н.Д. Кондратьев, в своей работе «Большие циклы экономической конъюнктуры», особо отмечал, что «периоды повышательных волн больших циклов, как правило, значительно богаче крупными социальными потрясениями и переворотами в жизни общества, чем периоды понижательных волн» [9].

По мнению академика Л.И. Абалкина, на циклические колебания экономики влияют также складывающиеся и господствующие на протяжении длительного времени стереотипы массового потребления. Насыщение сложившихся потребностей связано с понижательной волной, а переход к повышательной волне предполагает рождение нового, более привлекательного представления о качестве жизни, что становится важным стимулом накопления и развития производства. Всё это во многом связано с изменением типа экономической культуры, сменой поколений [1,C.12].

7. Существование экономических циклов опирается на развитое денежное хозяйство, когда значительная часть населения живёт, опираясь главным образом на денежные доходы [1,C.12].

Таким образом, циклический характер развития экономики связан с большим количеством факторов, в каждой стране имеет свои особенности и наблюдается непрерывный характер цикла.

Необходимо рассмотреть составляющие самого цикла. Если брать за основу классический вариант цикла, то можно выделить четыре фазы: кризис, депрессия, оживление и подъем.

Характер и содержание типичных черт кризиса изменяются в процессе развития рыночной экономики. Со времен К. Маркса и до середины 20 века классическими признаками наступления кризиса были следующие: [21,С.320]

1) Перепроизводство товаров. Масса товаров оказывается избыточной и не может быть реализована;

2) Резкое падение цен (следствие превышения предложения товаров над их спросом). Во время кризиса 19-1933 гг. цены в США упали почти на 54%, в Англии – почти на 58%.

3) Резкое сокращение размеров производства. Во время кризиса, когда цены на товар падают, происходит значительное понижение нормы прибыли и многие предприятия оказываются убыточными. Сокращение производства – наиболее характерная черта кризиса [16,С.307];

4) Массовое банкротство предприятий. Во время кризиса товары не реализуются или же реализуются по низким ценам. Поэтому предприниматели оказываются не в состоянии платить по своим долговым обязательствам и терпят крах (в период кризиса 1929 г. В Германии обанкротилось свыше 70 тыс. предприятий, в США – около 90 тыс.) [16,С.307];

5) Резкий рост безработицы и падение заработной платы. Например, в период кризиса 1974-1975 гг. в США волна увольнений охватила 75% предприятий, удельный вес безработных возрос с 4-5% до 8%, а в отдельных отраслях он был еще значительнее. Так, в автомобильной промышленности США уровень безработицы составил 18-20% [16,С.307];

6) Паника на фондовой бирже, массовое падение курса акций;

7) Кризис кредитной системы. Выражением его является резкое сокращение кредита, массовое изъятие вкладов, крах банков, резкое повышение норму процента, всеобщая погоня за деньгами, сокращение предложения ссудного капитала вследствие отлива вкладов из банков [16,С.308].

Таким образом, кризис рыночной экономики характеризуется резким спадом производства, который начинается с постепенного сужения, сокращения деловой активности.

Постепенное сокращение деловой активности, замедление темпов роста в экономической литературе называется рецессией [43]. Более высокие темпы сокращения экономической активности характеризуют спад рыночной экономики. Низшая точка этого спада и есть кризис.

Экономический кризис вызывает необходимость к минимизации издержек производства, увеличению прибыли, обновлению капитала. Отсюда следует, что кризис — важнейший элемент механизма саморегулирования рыночной сиcтемы хозяйства [31].

Следующая фaза экономического цикла – депрессия. Она характеризуется слeдующими чертами: [20,С.422]

1) Рассасывание товарного избытка. В фазе депрессии реализация товарoв постепенно возобновляется;

2) Приостановка резкого падения цен. Во время депрессии цены товарoв сначала продолжают падать, но ужe не тaк резко, как во время кризисa. В дальнейшем падение цен прекращается;

3) Прекращение спадa производства. В пeриод депреcсии рaзмеры прoизводства несколько увeличиваются по срaвнению с кризиcным урoвнем. Но, oни еще не дoстигают прeдкризисного мaксимума;

4) Пaдение сcудного прoцента. Дeнежные кaпиталы нaчинают стекаться в банки. Спрoс на них oстается нeзначительным. В рeзультате норма прoцента снижается до минимaльного урoвня [20,С.423].

Фаза депрессии харaктеризуется застoем в прoмышленном произвoдстве, вялoстью тoрговли, нaличием бoльшой массы свoбодного дeнежного капитала. В этoт период создаются прeдпосылки для пoследующего оживления и пoдъема прoизводства. Прeдприниматели начинают приcпосабливаться к низким цeнам посредством путeй снижения издeржек прoизводства. В связи с этим возникает пoтребность в нoвых эконoмических и oрганизационных рeшениях, в новой, более производительной тeхнологии [50].

Оживление и подъем как фазы промышленного цикла характеризуются следующими чертами:

1) Быстрым ростом производства. Рост производства в течение 12-18 месяцев происходит на 40-60% [16, С.308];

2) Значительным повышением товарных цен. Рост производства сопровождается ростом спроса на товары. В результате цены быстро растут. Они увеличиваются на 30-40% [16, С.308];

3) Сокращением размеров безработицы. Расширение производства вызывает рост числа занятых работников [16, С.308];

4) Повышение заработной платы. Увеличение спроса на рабочую силу и уменьшение безработицы способствуют повышению уровня заработной платы [16, С.308];

5) Кредитной экспансией. Происходит расширение размеров кредита, предоставляемого банками. В ходе подъема рост спроса на ссудный капитал опережает рост предложения ссудных капиталов. И норма процента постепенно повышается [16, С.308].

В фазе оживления предприятия доводят объем производства до прежнего уровня. В фазе подъема производство превышает высшую точку, достигнутую в предыдущем цикле накануне кризиса. Это ведет к расширению торговли за пределы платежеспособного спроса населения. Создаются предпосылки для очередного экономического кризиса перепроизводства [31].

Каждая фаза цикла создает внутри себя самой условия и предпосылки для перехода к следующей фазе. Процесс выхода из кризиса и перехода к депрессии и оживлению есть результат действия многочисленных факторов, из которых главными являются следующие: [17,С.24]

1) падение товарных цен. Вызванное кризисом падение цен ведет к тому, что товары, не находившие себе раньше сбыта, начинают постепенно реализоваться;

2) сокращение размеров производства. Во время кризиса производство резко сокращается, а это ведет к уменьшению предложения товаров на рынке. В итоге размеры предложения, в конце концов, приспособляются к размерам платежеспособного спроса. И перепроизводство постепенно рассасывается [17,С.24];

3) уничтожение части товаров. Некоторые товары, залеживаясь во время кризиса на складах, подвергаются порче;

4) обесценивание элементов постоянного капитала. Во время кризиса цены на средства производства падают сильнее, чем на предметы потребления. Обесценение постоянного капитала ведет к повышению нормы прибыли. А это стимулирует предпринимателей к новым вложениям капитала. Поэтому упадок производства постепенно сменяется его расширением [17,С.24];

5) падение заработной платы. Снижение заработной платы во время кризиса означает снижение издержек производства для предпринимателя. Растет норма прибавочной стоимости и норма прибыли, что дает новые стимулы предпринимателям для расширения производства [17,С.24].

Таким образом, каждая фаза цикла характеризует определенный этап в развитии экономики, создает внутри себя самой условия и предпосылки для перехода к следующей фазе.

Проблема цикличности вызывает интерес у экономистов и ученых, также накоплен арсенал работ по данной теме. Однако среди экономистов нет единого мнения о причинах циклического развития экономики.

К. Маркс продолжительность цикла связывал с научно-техническим прогрессом. До Второй мировой войны активная часть основного капитала морально устаревала в течение 10-12 лет. Это требовало ее обновления, что служило стимулом экономического оживления. Техническое обновление начинается с отраслей первого подразделения и сопровождается увеличением количества занятых, что, в свою очередь, увеличивает спрос на предметы потребления и вызывает, таким образом, оживление отраслей второго подразделения. Так как исходным толчком служит замена оборудования и технологии, то обновление основного капитала называют материальной основой экономического цикла [17,С.25].

У Маркса была своя система взглядов и на саму природу цикличности. Причины цикличности капиталистического воспроизводства Маркс видел в самой внутренней природе капитализма, непосредственно в тех особых внешних формах, в которых проявляется основное противоречие между общественным характером производства и частным присвоением его результатов. К внешним формам данного противоречия Маркс относил:

- противоречие между организацией, планомерностью производства на уровне отдельного предприятия и анархией в масштабе общества;

- противоречие между производством и потреблением как результат общественного характера производства и частной формой присвоения прибавочного продукта [17,С.25].

В свою очередь, В. Леонтьев отмечал: «Два основных варианта объяснения Марксом деловых циклов, или, точнее, «экономических кризисов», хорошо известны. Один - это теория недонакопления, основанная на известном законе снижающейся нормы прибыли, вторая- теория недопотребления. Оба варианта, видимо, содержат зерно правды. Однако какая же история делового цикла не обладает этим качеством?» [11,C.104].

Западной экономической наукой к настоящему времени разработан целый ряд различных теорий, объясняющих причины экономических циклов и кризисов. Причины цикличности с точки зрения [17,С.26]:

• монетарной теории - исключительно в денежно-кредитных отношениях, в финансовой сфере;

• теории перенакопления - в диспропорциональном развитии отраслей, производящих производственные товары, по отношению к отраслям, производящим потребительские товары, т.е.- в инвестициях, при этом забывается о потреблении, об обратном влиянии потребительского спроса на инвестиции;

• теории недопотребления - в чрезмерных сбережениях, т.к. они ведут к сокращению спроса на потребительские товары, а в условиях депрессии сбереженные средства не могут не использоваться и для инвестирования; главное внимание сторонники этой теории уделяют рынку потребительских товаров;

• психологических теорий - в факторах пессимизма и оптимизма, склонности к потреблению и склонности к сбережению;

• экстернальных теорий (от лат. externus- внешний, посторонний) - во внешних факторах: войны, революции, крупные научные открытия, освоение новых территорий и т.д.;

• интернальных теорий (от лат. internus- внутренний) - во внутренних свойствах самой экономической системы;

• теории частной собственности - в частичной форме собственности и в отсутствие или в недостаточности государственного регулирования экономических процессов на микро - и макроуровнях;

• теории акселерации - в эффекте акселератора, в том, что возрастание спроса на предметы потребления порождает цепную реакцию, которая многократно увеличивает спрос на оборудование;

• теории фатальной неизбежности - в силу воздействия всех внутренних и всех внешних факторов развития современной экономической системы;

• космической теории, предложенной американским экономистом, статистиком и философом Уильямом Джевонсом, в периодичности возникновения пятен на солнце, приводящих, по его мнению, к неурожаю и общему экономическому спаду [17,С.28].

С изменением социально-экономической действительности изменялись взгляды на причины цикличности. Можно выделить три этапа в изменении взглядов на экономические циклы.

Первый этап охватывает период с начала 18 века до середины 30-х годов 20 века. В этот период преобладали точки зрения о том, что экономические кризисы или вообще невозможны при капитализме (Дж. Милль, К.-Б. Сей, Д. Рикардо), или они носят лишь случайный характер и что система свободной конкуренции способна самостоятельно их преодолевать (К. Сисмонди, Р. Робертус, К. Каутский) [17,С.30].

Второй этап в исследовании причин кризисов охватывает период с середины 30-х до середины 60-х годов 20 века. Выделение этого периода в качестве особого этапа связано в первую очередь с трудами Д. Кейнса. Важной составной частью «кейнсианской революции» в области экономической теории является, в частности, вывод Кейнса о том, что экономические кризисы (точнее, депрессии, застой) неизбежны в условиях классического капитализма и вытекают из природы присущего ему рынка. Кейнс одним из первых среди западных экономистов прямо заявил о том, что капиталистический рынок «не чист», т.е. включает в себя различные проявления монополизма и сочетается с государственным регулированием, отчего цены и заработная плата являются негибкими. Вследствие этого автоматическое восстановление рыночного равновесия будет достигаться в очень замедленном режиме, в течение длительного времени экономика будет стабилизироваться при слишком низком уровне национального дохода, который не в состоянии обеспечить полную занятость. Но длительное сохранение массовой безработицы неизбежно будет порождать отставание спроса от предложения, снижение доли потребления в национальном доходе, невозможность реализации продукции и, как следствие, депрессию и застой. В качестве безусловно необходимого средства сглаживания проблем кризисов и безработицы Кейнс выдвинул идею обеспечения государственного вмешательства в экономику в целях стимулирования эффективного совокупного спроса (как суммы капиталовложений, личного потребления и государственных расходов) [17,С.31].

Третьим этапом в исследованиях причин экономических циклов является период с середины 60-х годов до настоящего времени. В этот период, во-первых, стало уделяться особое внимание разграничению экзогенных (внутренних) и эндогенных (внешних) причин цикличности рыночной экономики, причем именно эндогенным, внешним, факторам стало уделяться преимущественное внимание. Во-вторых, определилась позиция среди ряда специалистов, согласно которой государственная политика в развитых странах далеко не всегда направлена на антикризисное регулирование, сглаживание циклических колебаний и стабилизацию экономического равновесия. Напротив, государство нередко осуществляет и так называемую проциклическую политику, т.е. провоцирует и поддерживает цикличность [17,С.31].

В целом на данном этапе преобладает позиция, согласно которой первоначальные импульсы в развитии циклов порождаются в условиях рыночной экономики какими-либо внешними по отношению к экономической системе факторами, а затем данные импульсы преобразуются в колебания под влиянием внутренних экономических факторов [17,С.31].

Таким образом, среди ученых-экономистов нет единого мнения о причинах циклического развития экономики. Отсюда видно, что цикличность – сложный и противоречивый феномен. Взгляды экономистов менялись в зависимости от изменения социально-экономических явлений, которые в значительной степени влияют на характер цикличности.